Использование специального банковского счета при работе с платежным агентом по приему платежей
Нас уже выбрали:
Банк ВТБ, банковская деятельность
MSA Россия,
Китайская корпорация инжиниринга САМС,
ООО "Ашан", розничная торговля
ООО "ОБИ Франчайзинговый центр",
Kreditech Holding SSL GmbH,
ООО «Менсен Пакаджинг СНГ»,
AE Industry GmbH,
Ceetrus,
Сандвик Майнинг энд Констракшн СНГ,
ООО "ХРОНОПЭЙ СЕРВИСЕЗ",
Все клиенты
Главная / Консультации / Использование специального банковского счета при работе с платежным агентом по приему платежей
опубликовано:

Использование специального банковского счета при работе с платежным агентом по приему платежей

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (далее ‒ Закон N 103-ФЗ) деятельностью по приему платежей физических лиц признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком.

В силу п. 3 ст. 2 Закона N 103-ФЗ платежный агент ‒ это юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц.

Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент.

В соответствии с п. 1 ст. 2 Закона N 103-ФЗ поставщиком является юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с ЖК РФ, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации.

Вас может заинтересовать: Юридическое обслуживание Микрофинансовых организаций.

Иными словами, поставщик – это тот, кто получает через платежных агентов деньги от физлиц за реализуемые им товары, работы, услуги. ООО ХХХ в целях Закона N 103-ФЗ признается поставщиком (п. 1 ст. 2 Закона N 103-ФЗ).

В соответствии с ч. 18 ст. 4 Закона N 103-ФЗ, поставщик (ООО) при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет

Поставщик не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами.

Вас может заинтересовать: Юридическое обслуживание банков.

В соответствии с ч. 19 ст. 4 Закона N 103-ФЗ по специальному банковскому счету поставщика (ООО) могут осуществляться операции:

  1. зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента;
  2. списание денежных средств на банковские счета.

В соответствии с ч. 20 ст. 4 Закона N 103-ФЗ осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается.

Ответственность за нарушение платежными агентами обязанностей по сдаче в кредитную организацию наличных денежных средств для зачисления на специальный банковский счет

Вас может заинтересовать: Взыскание дебиторской задолженности юридических лиц.

Частью 2 статьи 15.1 КоАП РФ предусмотрена ответственность за нарушение платежными агентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», банковскими платежными агентами и банковскими платежными субагентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе», обязанностей по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета), а равно неиспользование платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами, банковскими платежными субагентами специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов в виде штрафа ‒ на должностных лиц 4000 - 5000 руб., на юр. лиц ‒ 40 000 ‐ 50 000 руб.

Выводы:

Использование специального счета при взаимоотношениях с платежным агентом (только при приеме платежей), влечет обязаность использовать специальный банковский счет. Нарушение данного требования может повлечь привлечение к административной ответственности.

Вас может заинтересовать: Представительство в суде по гражданским и административным делам.

Если вам понравилась статья, подпишитесь на наши группы в соц. сетях и порекомендуйте Прайм лигал друзьям и знакомым.

Читайте также


Юридические услуги онлайн