Требования к должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля МФО
Нас уже выбрали:
Банк ВТБ, банковская деятельность
MSA Россия,
Китайская корпорация инжиниринга САМС,
ООО "Ашан", розничная торговля
ООО "ОБИ Франчайзинговый центр",
Kreditech Holding SSL GmbH,
ООО «Менсен Пакаджинг СНГ»,
AE Industry GmbH,
Ceetrus,
Сандвик Майнинг энд Констракшн СНГ,
ООО "ХРОНОПЭЙ СЕРВИСЕЗ",
Все клиенты
Главная / Консультации / Требования к должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля МФО
опубликовано:

Требования к должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля МФО

В силу пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» МФО обязаны назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля. Какие требования установлены к таким лицам?

Указанием Банка России от 05.12.2014 N 3470-У установлены следующие требования к должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля МФО:

  • высшее юридическое или экономическое образования*;
  • опыт руководства отделом (иным подразделением) организации, осуществляющей операции с денежными средствами, не менее 1 года;
  • отсутствие непогашенной или неснятой судимости;
  • отсутствие факта расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 ТК РФ в течение 2 лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

*при отсутствии профильного юридического или экономического образования возможен допуск сотрудника МФО с высшим образованием, однако при этом опыт работы в сфере ПОД/ФТ должен составлять не менее 2-х лет.

Вас может заинтересовать: Юридическое обслуживание микрофинансовых организаций.

Требования об отсутствии непогашенной или неснятой судимости у ответственного лица МФО

До вступления в силу Указания Банка России от 05.12.2014 N 3470-У (действует с 11.01.2015 г.) применялось Постановление Правительства РФ от 05.12.2005 N 715, которое в настоящий момент утратило силу. Данное постановление содержало аналогичные требования к образованию и опыту ответственного сотрудника, однако не содержало требований об отсутствии непогашенной или неснятой судимости. Положения об отсутствии судимости появились 21.10.2014 г. в связи с изменениями в Федеральном закон N 115-ФЗ.

Соответственно, после 21.10.2014 г. необходимо устанавливать факт отсутствия судимости у лиц, назначаемых на должность. Из буквального толкования следует, что изменения также затрагивают лиц, которые были назначены до 21.10.2014 г. Данная позиция также подтверждается Письмом Банка России от 27.08.2015 N 12-1-10/1988 (п. 4).

В запросе ЦБ РФ сделана неверная ссылка на Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492, поскольку оно не распространяется на микрофинансовые организации (п. 5 постановления).

Вас может заинтересовать: Подготовка правового заключения Legal Opinion.

Необходимо установить факт отсутствия судимости у ответственного лица МФО

Генеральный директор микрофинансовой организации может быть ответственным лицом в целях реализации ПОД/ФТЮ, если он соответствует обязательным квалификационным требованиям. При определении квалификационных этом следует руководствоваться Указанием Банка России от 05.12.2014 N 3470-У, остальные нормативно-правовые акты, содержащиеся в запросе ЦБ РФ, в настоящее время к МФО не применяются.

Вас может заинтересовать: Юридическое обслуживание банков.

Если вам понравилась статья, подпишитесь на наши группы в соц. сетях и порекомендуйте Прайм лигал друзьям и знакомым.

Читайте также


Юридические услуги онлайн