Банки и микрофинансовые организации - Юридическая компания Prime Legal
Нас уже выбрали:
Банк ВТБ, банковская деятельность
MSA Россия,
Китайская корпорация инжиниринга САМС,
ООО "Ашан", розничная торговля
ООО "ОБИ Франчайзинговый центр",
Kreditech Holding SSL GmbH,
ООО «Менсен Пакаджинг СНГ»,
AE Industry GmbH,
Ceetrus,
Сандвик Майнинг энд Констракшн СНГ,
ООО "ХРОНОПЭЙ СЕРВИСЕЗ",
Все клиенты
Главная / Отрасли / Банки и микрофинансовые организации

Банки и микрофинансовые организации

Как известно, Центральный банк Российской Федерации осуществляет контроль за деятельностью банков, микрофинансовых организаций и многих других некредитных организаций. При этом ЦБ РФ обладает довольно широкими полномочиями, вплоть до отзыва лицензии у банка или исключения из реестра микрофинансовой организации.

Наверное, не сложно догадаться, что ситуация в корне изменилась с назначением на пост главы ЦБ РФ Набиуллиной Эльвиры. С момента ее прихода (2013 год) и до настоящего времени отозвано свыше 300 лицензий у банков. Подобная ситуация заставляет задуматься о том, насколько серьезными могут быть последствия пренебрежения требованиями, установленными законодательством.

Источников правового регулирования для банков и микрофинансовых организаций очень много. Например: Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Этот список можно продолжать долго, не говоря уже об огромном множестве подзаконных актов, писем и инструкций, которые хотя и носят рекомендательный характер, однако фактически выражают позицию ЦБ РФ по различным вопросам правового регулирования. Ясно одно – требований к банкам и микрофинансовым организациям предъявляется немало. Отсюда можно сделать важный вывод о том, что к соблюдению законодательных требований нужно отнестись со всей внимательностью.

Вместе с тем, нормативно-правовая база в сфере финансового регулирования, на первый взгляд представляющаяся прозрачной, на самом деле является весьма сложной и запутанной. Бывает и так, что требования ЦБ РФ вовсе не основаны на законе. Это и понятно, поскольку сотрудниками ЦБ РФ являются такие же люди, которые могут ошибаться или неправильно толковать закон.

Нам известно немало случаев, когда из-за досадной ошибки или небрежности организация лишалась лицензии или выплачивала большой штраф. Без лишней напыщенности можно сказать, что размеры штрафов для кредитных и некредитных организаций в соответствии с положениями КоАП РФ могут достигать до 1 миллиона рублей. Согласитесь, что никому бы не хотелось понести такой штраф за формальные нарушения.

В связи с этим руководители микрофинансовых и банковских организаций должны предпринять меры, направленные за достижение законности осуществляемой деятельности. О каких же мерах идет речь? Если говорить о законах, то что к числу основных мер защиты следует отнести юридическую составляющую. К сожалению, штатные юристы не всегда могут обеспечить надлежащий уровень правового обеспечения.

Компания Prime Legal может и готова помочь в обеспечении надлежащей правовой защиты при осуществлении деятельности банками и микрофинансовыми организациями. Наши специалисты имеют значительный опыт в названных отраслях правах. Нам неоднократно приходилось взаимодействовать с ЦБ РФ по различным спорным вопросам, представлять интересы наших доверителей в целях обжалования неправомерных действий контролирующих органов.

Сотрудники Prime Legal стремятся к достижению наиболее эффективного результата за счет коллегиального обсуждения вопросов, глубокого анализа судебной практики и постоянного повышения своей квалификации. Мы не оставляем без изучения важные детали и всегда скрупулезно относимся к ним, уделяя должное внимание даже мелочам.

К числу наших услуг относится:

Анализ документов на предмет соответствия закону;

Корректировка и разработка локальных документов, договоров;

Судебное представительство по вопросам оспаривания неправомерных действий контролирующих органов;

Ведение переговоров с контролирующими органами, подготовка ответов на предписания, запросы, письма;

Помощь в исполнении предписаний контролирующих органов;

Консультации в области права;

Данный перечень, конечно же, не является исчерпывающим. Более подробную информацию об услугах, их стоимости Вы можете получить по телефону. Позвоните нам сегодня и уже завтра мы сможем действовать в Ваших интересах.  



Юридические услуги онлайн