Банки и микрофинансовые организации

Как известно, Центральный банк Российской Федерации осуществляет контроль за деятельностью банков, микрофинансовых организаций и многих других некредитных организаций. При этом ЦБ РФ обладает довольно широкими полномочиями, вплоть до отзыва лицензии у банка или исключения из реестра микрофинансовой организации.

Наверное, не сложно догадаться, что ситуация в корне изменилась с назначением на пост главы ЦБ РФ Набиуллиной Эльвиры. С момента ее прихода (2013 год) и до настоящего времени отозвано свыше 300 лицензий у банков. Подобная ситуация заставляет задуматься о том, насколько серьезными могут быть последствия пренебрежения требованиями, установленными законодательством.

Источников правового регулирования для банков и микрофинансовых организаций очень много. Например: Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Этот список можно продолжать долго, не говоря уже об огромном множестве подзаконных актов, писем и инструкций, которые хотя и носят рекомендательный характер, однако фактически выражают позицию ЦБ РФ по различным вопросам правового регулирования. Ясно одно – требований к банкам и микрофинансовым организациям предъявляется немало. Отсюда можно сделать важный вывод о том, что к соблюдению законодательных требований нужно отнестись со всей внимательностью.

Вместе с тем, нормативно-правовая база в сфере финансового регулирования, на первый взгляд представляющаяся прозрачной, на самом деле является весьма сложной и запутанной. Бывает и так, что требования ЦБ РФ вовсе не основаны на законе. Это и понятно, поскольку сотрудниками ЦБ РФ являются такие же люди, которые могут ошибаться или неправильно толковать закон.

Нам известно немало случаев, когда из-за досадной ошибки или небрежности организация лишалась лицензии или выплачивала большой штраф. Без лишней напыщенности можно сказать, что размеры штрафов для кредитных и некредитных организаций в соответствии с положениями КоАП РФ могут достигать до 1 миллиона рублей. Согласитесь, что никому бы не хотелось понести такой штраф за формальные нарушения.

В связи с этим руководители микрофинансовых и банковских организаций должны предпринять меры, направленные за достижение законности осуществляемой деятельности. О каких же мерах идет речь? Если говорить о законах, то что к числу основных мер защиты следует отнести юридическую составляющую. К сожалению, штатные юристы не всегда могут обеспечить надлежащий уровень правового обеспечения.

Компания Prime Legal может и готова помочь в обеспечении надлежащей правовой защиты при осуществлении деятельности банками и микрофинансовыми организациями. Наши специалисты имеют значительный опыт в названных отраслях правах. Нам неоднократно приходилось взаимодействовать с ЦБ РФ по различным спорным вопросам, представлять интересы наших доверителей в целях обжалования неправомерных действий контролирующих органов.

Сотрудники Prime Legal стремятся к достижению наиболее эффективного результата за счет коллегиального обсуждения вопросов, глубокого анализа судебной практики и постоянного повышения своей квалификации. Мы не оставляем без изучения важные детали и всегда скрупулезно относимся к ним, уделяя должное внимание даже мелочам.

К числу наших услуг относится:

Анализ документов на предмет соответствия закону;

Корректировка и разработка локальных документов, договоров;

Судебное представительство по вопросам оспаривания неправомерных действий контролирующих органов;

Ведение переговоров с контролирующими органами, подготовка ответов на предписания, запросы, письма;

Помощь в исполнении предписаний контролирующих органов;

Консультации в области права;

Данный перечень, конечно же, не является исчерпывающим. Более подробную информацию об услугах, их стоимости Вы можете получить по телефону. Позвоните нам сегодня и уже завтра мы сможем действовать в Ваших интересах.