Осуществление деятельности в качестве бюро кредитных историй
Нас уже выбрали:
Банк ВТБ, банковская деятельность
MSA Россия,
Китайская корпорация инжиниринга САМС,
ООО "Ашан", розничная торговля
ООО "ОБИ Франчайзинговый центр",
Kreditech Holding SSL GmbH,
ООО «Менсен Пакаджинг СНГ»,
AE Industry GmbH,
Ceetrus,
Сандвик Майнинг энд Констракшн СНГ,
ООО "ХРОНОПЭЙ СЕРВИСЕЗ",
Все клиенты
Главная / Консультации / Осуществление деятельности в качестве бюро кредитных историй
опубликовано:

Осуществление деятельности в качестве бюро кредитных историй

Бюро кредитных историй (БКИ) может осуществлять деятельность после создания в качестве юридического лица и внесения в реестр БКИ. Реестр ведет Банк России. Включение осуществляется по заявлению.

К заявлению о включении в реестр БКИ прилагаются:

  1. заявление о внесении записи о Бюро в реестр Бюро (далее ‒ Заявление) (приложение N 1 к Административному регламенту);
  2. подлинники или засвидетельствованные в нотариальном порядке копии учредительных документов;
  3. сведения о руководителях Бюро и их заместителях;
  4. подлинник или засвидетельствованная в нотариальном порядке копия лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации;
  5. документы, подтверждающие обеспечение защиты информации в Бюро при ее обработке, хранении и передаче сертифицированными средствами защиты в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  6. документы, подтверждающие финансовое положение и деловую репутацию участников Бюро, а именно:
    • подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии учредительных документов участников Бюро ‒ юридических лиц;
    • копии бухгалтерских балансов участников Бюро с отметкой налогового органа на дату приобретения доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро и на последнюю отчетную дату;
    • расчет оценки стоимости чистых активов участников Бюро - юридических лиц за два последних финансовых года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, а также на дату приобретения доли (вклада). В случае если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее двух лет, расчет стоимости чистых активов представляется на дату приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро в соответствии с Порядком;
    • копии отчета о прибылях и убытках участников Бюро ‒ юридических лиц за два последних года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро с отметкой налогового органа. В случае если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее двух лет, отчет о прибылях и убытках представляется на дату приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро;
    • копии аудиторских заключений участников Бюро ‒ юридических лиц по проверке годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности за два последних года, заверенные руководителем организации (индивидуальным аудитором), проводившей(им) аудиторскую проверку, либо засвидетельствованные в установленном порядке (в случаях, когда проведение аудиторской проверки предусмотрено законодательством Российской Федерации). В случае если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее двух лет, аудиторское заключение представляется за последний год деятельности. Аудиторское заключение не предоставляется, если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее года;
    • справка о том, что в отношении участника Бюро не применяются процедуры банкротства. Указанная справка участника Бюро - физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро - юридического лица заверяется подписью руководителя и печатью участника Бюро;
    • копии налоговых деклараций участника Бюро ‒ физического лица за два последних года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро (с отметкой налогового органа по месту представления). Если в соответствии с законодательством Российской Федерации участник Бюро ‒ физическое лицо не обязан представлять налоговую декларацию, представляется (представляются) Справка (справки) о величине его доходов (включая пенсии, пособия, иные выплаты) за указанный период от юридических и (или) физических лиц, являющихся налоговыми агентами в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации, и от организаций, осуществляющих соответствующие выплаты;
    • справка о распределении между участниками Бюро долей (вкладов) в уставном (складочном) капитале бюро кредитных историй с указанием процентного соотношения долей (вкладов) и денежных средств (стоимости имущества), внесенных участником бюро кредитных историй в оплату долей (вкладов), составленная на дату представления Заявления. Для участников Бюро ‒ юридических лиц в справке указывается их полное наименование, ОГРН. Для участников бюро ‒ физических лиц в справке указываются фамилия, имя, отчество. Данная справка подписывается руководителем и главным бухгалтером Бюро и заверяется печатью Бюро;
    • справка об аффилированных лицах участников Бюро. Справка об аффилированных лицах участника Бюро ‒ физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро ‒ юридического лица подписывается руководителем и заверяется печатью участника Бюро;
    • справки участников Бюро ‒ юридических лиц о доле участия государства, органов государственной власти, органов местного самоуправления и Банка России в уставном (складочном) капитале участника Бюро и (или) аффилированных по отношению к нему лиц. Данная справка подписывается руководителем и заверяется печатью участника Бюро;
    • документы, подтверждающие отсутствие у участника Бюро ‒ физического лица судимости за совершение преступлений в сфере экономики;
    • справка о непривлечении участника Бюро к ответственности за нарушения законодательства о банковской, коммерческой или служебной тайне в течение трех последних лет, предшествующих году приобретения участником бюро кредитных историй доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро. Указанная справка участника Бюро ‒ физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро ‒ юридического лица подписывается руководителем Бюро и заверяется печатью участника Бюро. В случае если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее двух лет, справка предоставляется за последний полный год. Справка не предоставляется, если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее года.

Таким образом, БКИ должны иметь лицензию на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации. Лицензия выдается Федеральной службой по техническому и экспортному контролю.

Вас может заинтересовать: Правовое обеспечение законности процесса обработки персональных данных

Для получения лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации подаются следующие документы:

  1. Заявление о предоставлении лицензии, документы (копии документов), предусмотренные пунктами 1, 3 и 4 части 3 статьи 13 Федерального закона «О лицензировании отдельных видов деятельности»;
  2. копии документов, подтверждающих квалификацию специалистов по защите информации (дипломов, удостоверений, свидетельств);
  3. копии правоустанавливающих документов на помещения, предназначенные для осуществления лицензируемого вида деятельности, права на которые не зарегистрированы в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним (в случае, если такие права зарегистрированы в указанном реестре, ‒ сведения об этих помещениях);
  4. копии технических паспортов и аттестатов соответствия защищаемых помещений требованиям безопасности информации;
  5. копии технических паспортов автоматизированных систем, предназначенных для хранения и обработки конфиденциальной информации (с приложениями), актов классификации автоматизированных систем по требованиям безопасности информации, планов размещения основных и вспомогательных технических средств и систем, аттестатов соответствия автоматизированных систем требованиям безопасности информации или сертификатов соответствия автоматизированных систем требованиям безопасности информации, а также перечень защищаемых в автоматизированных системах ресурсов, описание технологического процесса обработки информации в автоматизированных системах;
  6. копии документов, подтверждающих право соискателя лицензии на программы для электронно‐вычислительных машин и базы данных, планируемые к использованию при осуществлении лицензируемого вида деятельности;
  7. документы, содержащие сведения о наличии контрольно‐измерительного, производственного и испытательного оборудования, средств защиты информации и средств контроля защищенности информации, необходимых для осуществления лицензируемого вида деятельности, с приложением копий документов о поверке (калибровке) и маркировании контрольно‐измерительного оборудования, а также документов, подтверждающих права соискателя лицензии на использование указанного оборудования, средств защиты информации и средств контроля защищенности информации;
  8. документы, содержащие сведения об имеющихся технической документации, национальных стандартах и методических документах, необходимых для выполнения работ и (или) оказания услуг, предусмотренных пунктом 4 настоящего Положения;
  9. копии документов, подтверждающих наличие необходимой системы производственного контроля в соответствии с установленными стандартами (при выполнении работ, указанных в подпункте «в» пункта 4 настоящего Положения).

Вас может заинтересовать: Юридическое обслуживание микрофинансовых организаций.

Ограничения на осуществление деяльности БКИ микрофинансовой организацией

Каких-либо ограничений для осуществления деятельности БКИ микрофинансовой организацией законодательством не установлено.

Также МФО может выступать в качестве посредника по выдаче кредитных историй, если на это будет соответствующее полномочие от лица, на которого будет осуществляться запрос в БКИ. Проще говоря, если кто-либо хочет получить кредитную историю о себе, то это возможно при наличии от него соответствующего заявления, дающего право на совершение запроса в БКИ от имени МФО.

Вас может заинтересовать: Подготовка правового заключения.

Если вам понравилась статья, подпишитесь на наши группы в соц. сетях и порекомендуйте Прайм лигал друзьям и знакомым.

Читайте также


Юридические услуги онлайн