Требования к должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля МФО

В силу пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» МФО обязаны назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля. Какие требования установлены к таким лицам?

Указанием Банка России от 05.12.2014 N 3470-У установлены следующие требования к должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля МФО:

• высшее юридическое или экономическое образования*;
• опыт руководства отделом (иным подразделением) организации, осуществляющей операции с денежными средствами, не менее 1 года;
• отсутствие непогашенной или неснятой судимости;
• отсутствие факта расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 ТК РФ в течение 2 лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

*при отсутствии профильного юридического или экономического образования возможен допуск сотрудника МФО с высшим образованием, однако при этом опыт работы в сфере ПОД/ФТ должен составлять не менее 2-х лет.

Вас может заинтересовать: Юридическое обслуживание микрофинансовых организаций.

Требования об отсутствии непогашенной или неснятой судимости у ответственного лица МФО

До вступления в силу Указания Банка России от 05.12.2014 N 3470-У (действует с 11.01.2015 г.) применялось Постановление Правительства РФ от 05.12.2005 N 715, которое в настоящий момент утратило силу. Данное постановление содержало аналогичные требования к образованию и опыту ответственного сотрудника, однако не содержало требований об отсутствии непогашенной или неснятой судимости. Положения об отсутствии судимости появились 21.10.2014 г. в связи с изменениями в Федеральном закон N 115-ФЗ.

Соответственно, после 21.10.2014 г. необходимо устанавливать факт отсутствия судимости у лиц, назначаемых на должность. Из буквального толкования следует, что изменения также затрагивают лиц, которые были назначены до 21.10.2014 г. Данная позиция также подтверждается Письмом Банка России от 27.08.2015 N 12-1-10/1988 (п. 4).

В запросе ЦБ РФ сделана неверная ссылка на Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492, поскольку оно не распространяется на микрофинансовые организации (п. 5 постановления).

Вас может заинтересовать: Подготовка правового заключения Legal Opinion.

Необходимо установить факт отсутствия судимости у ответственного лица МФО

Генеральный директор микрофинансовой организации может быть ответственным лицом в целях реализации ПОД/ФТЮ, если он соответствует обязательным квалификационным требованиям. При определении квалификационных этом следует руководствоваться Указанием Банка России от 05.12.2014 N 3470-У, остальные нормативно-правовые акты, содержащиеся в запросе ЦБ РФ, в настоящее время к МФО не применяются.

Если вам понравилась статья, подпишитесь на наши группы в соц. сетях и порекомендуйте Прайм лигал друзьям и знакомым.