Осуществление деятельности в качестве бюро кредитных историй

Бюро кредитных историй (БКИ) может осуществлять деятельность после создания в качестве юридического лица и внесения в реестр БКИ. Реестр ведет Банк России. Включение осуществляется по заявлению.

К заявлению о включении в реестр БКИ прилагаются:

1. заявление о внесении записи о Бюро в реестр Бюро (далее ‒ Заявление) (приложение N 1 к Административному регламенту);
2. подлинники или засвидетельствованные в нотариальном порядке копии учредительных документов;
3. сведения о руководителях Бюро и их заместителях;
4. подлинник или засвидетельствованная в нотариальном порядке копия лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации;
5. документы, подтверждающие обеспечение защиты информации в Бюро при ее обработке, хранении и передаче сертифицированными средствами защиты в соответствии с законодательством Российской Федерации;
6. документы, подтверждающие финансовое положение и деловую репутацию участников Бюро, а именно:
   • подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии учредительных документов участников Бюро ‒ юридических лиц;
   • копии бухгалтерских балансов участников Бюро с отметкой налогового органа на дату приобретения доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро и на последнюю отчетную дату;
   • расчет оценки стоимости чистых активов участников Бюро - юридических лиц за два последних финансовых года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, а также на дату приобретения доли (вклада). В случае если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее двух лет, расчет стоимости чистых активов представляется на дату приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро в соответствии с Порядком;
   • копии отчета о прибылях и убытках участников Бюро ‒ юридических лиц за два последних года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро с отметкой налогового органа. В случае если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее двух лет, отчет о прибылях и убытках представляется на дату приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро;
   • копии аудиторских заключений участников Бюро ‒ юридических лиц по проверке годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности за два последних года, заверенные руководителем организации (индивидуальным аудитором), проводившей(им) аудиторскую проверку, либо засвидетельствованные в установленном порядке (в случаях, когда проведение аудиторской проверки предусмотрено законодательством Российской Федерации). В случае если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее двух лет, аудиторское заключение представляется за последний год деятельности. Аудиторское заключение не предоставляется, если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее года;
   • справка о том, что в отношении участника Бюро не применяются процедуры банкротства. Указанная справка участника Бюро - физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро - юридического лица заверяется подписью руководителя и печатью участника Бюро;
   • копии налоговых деклараций участника Бюро ‒ физического лица за два последних года, предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро (с отметкой налогового органа по месту представления). Если в соответствии с законодательством Российской Федерации участник Бюро ‒ физическое лицо не обязан представлять налоговую декларацию, представляется (представляются) Справка (справки) о величине его доходов (включая пенсии, пособия, иные выплаты) за указанный период от юридических и (или) физических лиц, являющихся налоговыми агентами в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации, и от организаций, осуществляющих соответствующие выплаты;
   • справка о распределении между участниками Бюро долей (вкладов) в уставном (складочном) капитале бюро кредитных историй с указанием процентного соотношения долей (вкладов) и денежных средств (стоимости имущества), внесенных участником бюро кредитных историй в оплату долей (вкладов), составленная на дату представления Заявления. Для участников Бюро ‒ юридических лиц в справке указывается их полное наименование, ОГРН. Для участников бюро ‒ физических лиц в справке указываются фамилия, имя, отчество. Данная справка подписывается руководителем и главным бухгалтером Бюро и заверяется печатью Бюро;
   • справка об аффилированных лицах участников Бюро. Справка об аффилированных лицах участника Бюро ‒ физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро ‒ юридического лица подписывается руководителем и заверяется печатью участника Бюро;
   • справки участников Бюро ‒ юридических лиц о доле участия государства, органов государственной власти, органов местного самоуправления и Банка России в уставном (складочном) капитале участника Бюро и (или) аффилированных по отношению к нему лиц. Данная справка подписывается руководителем и заверяется печатью участника Бюро;
   • документы, подтверждающие отсутствие у участника Бюро ‒ физического лица судимости за совершение преступлений в сфере экономики;
   • справка о непривлечении участника Бюро к ответственности за нарушения законодательства о банковской, коммерческой или служебной тайне в течение трех последних лет, предшествующих году приобретения участником бюро кредитных историй доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро. Указанная справка участника Бюро ‒ физического лица заверяется подписью участника Бюро, участника Бюро ‒ юридического лица подписывается руководителем Бюро и заверяется печатью участника Бюро. В случае если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее двух лет, справка предоставляется за последний полный год. Справка не предоставляется, если срок деятельности участника Бюро ‒ юридического лица составляет менее года.

Таким образом, БКИ должны иметь лицензию на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации. Лицензия выдается Федеральной службой по техническому и экспортному контролю.

Вас может заинтересовать: Правовое обеспечение законности процесса обработки персональных данных

Для получения лицензии на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации подаются следующие документы:

1. Заявление о предоставлении лицензии, документы (копии документов), предусмотренные пунктами 1, 3 и 4 части 3 статьи 13 Федерального закона «О лицензировании отдельных видов деятельности»;
2. копии документов, подтверждающих квалификацию специалистов по защите информации (дипломов, удостоверений, свидетельств);
3. копии правоустанавливающих документов на помещения, предназначенные для осуществления лицензируемого вида деятельности, права на которые не зарегистрированы в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним (в случае, если такие права зарегистрированы в указанном реестре, ‒ сведения об этих помещениях);
4. копии технических паспортов и аттестатов соответствия защищаемых помещений требованиям безопасности информации;
5. копии технических паспортов автоматизированных систем, предназначенных для хранения и обработки конфиденциальной информации (с приложениями), актов классификации автоматизированных систем по требованиям безопасности информации, планов размещения основных и вспомогательных технических средств и систем, аттестатов соответствия автоматизированных систем требованиям безопасности информации или сертификатов соответствия автоматизированных систем требованиям безопасности информации, а также перечень защищаемых в автоматизированных системах ресурсов, описание технологического процесса обработки информации в автоматизированных системах;
6. копии документов, подтверждающих право соискателя лицензии на программы для электронно‐вычислительных машин и базы данных, планируемые к использованию при осуществлении лицензируемого вида деятельности;
7. документы, содержащие сведения о наличии контрольно‐измерительного, производственного и испытательного оборудования, средств защиты информации и средств контроля защищенности информации, необходимых для осуществления лицензируемого вида деятельности, с приложением копий документов о поверке (калибровке) и маркировании контрольно‐измерительного оборудования, а также документов, подтверждающих права соискателя лицензии на использование указанного оборудования, средств защиты информации и средств контроля защищенности информации;
8. документы, содержащие сведения об имеющихся технической документации, национальных стандартах и методических документах, необходимых для выполнения работ и (или) оказания услуг, предусмотренных пунктом 4 настоящего Положения;
9. копии документов, подтверждающих наличие необходимой системы производственного контроля в соответствии с установленными стандартами (при выполнении работ, указанных в подпункте «в» пункта 4 настоящего Положения).

Вас может заинтересовать: Юридическое обслуживание микрофинансовых организаций.

Ограничения на осуществление деяльности БКИ микрофинансовой организацией

Каких-либо ограничений для осуществления деятельности БКИ микрофинансовой организацией законодательством не установлено.

Также МФО может выступать в качестве посредника по выдаче кредитных историй, если на это будет соответствующее полномочие от лица, на которого будет осуществляться запрос в БКИ. Проще говоря, если кто-либо хочет получить кредитную историю о себе, то это возможно при наличии от него соответствующего заявления, дающего право на совершение запроса в БКИ от имени МФО.

Вас может заинтересовать: Подготовка правового заключения.

Если вам понравилась статья, подпишитесь на наши группы в соц. сетях и порекомендуйте Прайм лигал друзьям и знакомым.