Правовая оценка действий ЦБ РФ
Главная / Аналитика / Правовая оценка действий ЦБ РФ в части привлечения к ответственности и исключения из реестра
опубликовано:

Правовая оценка действий ЦБ РФ в части привлечения к ответственности и исключения из реестра

Обстоятельства дела:

По результатам проверки отчета о персональном составе руководящих органов некредитной финансовой организации по состоянию на 31.12.2016 г. ЦБ РФ установлено, что отчет ООО «ААА» в Центральный банк РФ не предоставлялся. В связи с чем ЦБ РФ вынес предписание об устранении нарушений от 07.02.2017 г. № Т1-53-22-021/4609, которым установлен 30-дневный срок для предоставления отчета.

В установленный срок ААА предоставила отчет о персональном составе руководящих органов некредитной финансовой организации.

Банк России по результатам проверки отчетов о микрофинансовой деятельности МФО за полугодие и за первый квартал 2017 г., установил, что ААА представила 31.07.2017 отчет за первый квартал и полугодие c нарушениями. Предписанием от 14.06.2017 г. № Т1-53-22-02/26244 Банк установил срок для устранения нарушений не позднее 15.08.2017 г. (для отчетов за первый квартал) Предписанием от 10.08.2017 г. № 47-200480 Банк установил срок для устранения нарушений не позднее 15.08.2017 г. (для отчета за полугодие).

ААА в ответе от 15.08.2017 г. № 15/08-17 направила письмо в ЦБ РФ, в котором указало на невозможность исполнения предписания по техническим причинам (отчеты за полугодие).  

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления ЦБ РФ протокола по делу об административном правонарушении от 11.10.2017 г. (ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ) в связи с неисполнением предписания (полугодие). О предстоящем составлении протокола ААА уведомлена телеграммой от 31.08.2017 г.

У вас похожий вопрос? Воспользуйтесь услугой: Юридическая консультация онлайн

Кроме того, постановлением по делу об административном правонарушении № ВН-53-22/10893 от 18.09.2017 г. ААА назначен штраф в размере 250 000 рублей (ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ). О предстоящем рассмотрении ААА уведомлялась телеграммой от 331.08.2017 г.

Не согласившись с вынесенным постановлением ААА обратилась в Банк с жалобой на постановление, содержащей ходатайство о восстановлении срока для обжалования. Банком жалоба на постановление оставлена без удовлетворения.

Банком 09.02.2018 г. принято решение об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций ООО «ААА». Основанием для исключения послужили следующие нарушения:

  • неисполнение обязательных для исполнения предписаний Банка России; 
  • предоставление отчета о микрофинансовой деятельности за I квартал 2017 года с нарушением требований;
  • непредставление в установленный срок отчета о микрофинансовой деятельности за 9 месяцев 2017 года,
  • непредставление в установленный срок отчета о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских микрозаймов за III квартал 2017 года;
  •  непредставление в установленный срок отчета об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за период с мая по ноябрь 2017 года. 

Обжалование постановления:

В силу части 1 статьи 30.3 КоАП РФ жалоба на постановление по делу об административном правонарушении может быть подана в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления. Таким образом, ААА срок для подачи жалобы на постановление об административном правонарушении не пропущен, поскольку постановление получено 16.11.2017 г.

Вместе с тем, Банк оставил постановление в силу. Поскольку указанное решение принято в соответствии со ст. 30.9 КоАП РФ, то вопрос о пересмотре решения, вынесенного по жалобе на постановление по делу об административном правонарушении, подлежит рассмотрению в суде в порядке параграфа 2 главы 25 АПК РФ.

Частью 2 статьи 208 АПК РФ предусмотрено, что заявление может быть подано в арбитражный суд в 10 десяти дней со дня получения копии оспариваемого решения, если иной срок не установлен федеральным законом.

Согласно части 1 статьи 115 АПК РФ лица, участвующие в деле, утрачивают право на совершение процессуальных действий с истечением процессуальных сроков, установленных настоящим Кодексом или иным федеральным законом либо арбитражным судом.

Таким образом, срок для оспаривания постановления по делу об административном правонарушении истек и суд его не восстановит ввиду отсутствия объективных причин для такого восстановления.

Возможно, вас заинтересует: Абонентское юридическое обслуживание

Если гипотетически предположить, что суд бы по какой-то причине стал рассматривать жалобу на постановление, то с при своевременном обращении в суд можно было бы попытаться отменить постановление. В качестве основания для отмены можно указать малозначительность нарушения и несоразмерность штрафных санкций, примененных Банком.

Если оценивать предоставленную судебную практику, то в ней постановления отменялись по одной из следующих причин: 1) малозначительность нарушения; 2) ненадлежащее Банком о рассмотрении дела, составлении протокола об АПН.

Важно понимать, что признание правонарушения малозначительным не свидетельствует об отсутствии нарушения и вины. В силу статьи 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения лицо, совершившее административное правонарушение, освобождается от административной ответственности с вынесением устного замечанием. Иными словами, для целей исключения из реестра наличие такого правонарушения все равно будет учитываться, но штраф за его совершение не взимается.

Таким образом, реальная возможность обжалования постановления об АПН на данный момент утрачена. Вместе с тем, в материалах дела, судя по всему, отсутствуют некоторые документы (постановление об АПН за непредоставление отчетности за полугодие, протокол об АПН за непредоставление отчетности за 1 квартал), в связи с чем правовая оценка, данная в данном документе могла быть не в полной мере объективной.

Обжалование исключения из реестра:

В силу пункта 1 части 1.1 статьи 7 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций может осуществляться Банком России на основании решения Банка России в случае неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований Закона о микрофинансовой деятельности, Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», нормативных актов Банка России за исключением нарушений, предусмотренных пунктом 2 части 1.1 статьи 7 Закона о микрофинансовой деятельности.

Формально, положения данной статьи дают возможность Банку исключить из реестра любую микрофинансовую организацию, которая допустила более чем одно нарушение. При этом закон не содержит никаких указаний относительно значительности и содержания такого нарушения.

Из судебной практики видно, что непредоставление отчетности, неисполнение предписаний может являться основанием для исключения из реестра (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 04.12.2017 N Ф05-17254/2017 по делу N А40-14768/17, Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 04.12.2017 N Ф05-17254/2017 данное постановление оставлено без изменения).

На наш взгляд, данная судебная практика является необъективной, поскольку исходя из общих принципов, начал и смысла законодательства РФ компания не должна исключаться из реестра по формальным основаниям.

В соответствии с ч. 1 ст. 197 АПК РФ, дела об оспаривании затрагивающих права и законные интересы лиц в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, рассматриваются арбитражным судом по общим правилам искового производства, предусмотренным настоящим АПК РФ особенностями.

Вас может заинтересовать: Подготовка правового заключения

В силу части 4 ст. 198 АПК РФ заявление может быть подано в арбитражный суд в течение 3 месяцев со дня, когда гражданину, организации стало известно о нарушении их прав и законных интересов, если иное не установлено федеральным законом.

Таким образом, до настоящего времени сохраняется возможность оспорить исключение из реестра в судебном порядке. Вместе с тем, вероятнее всего, суд оставит в силе решение Банка об исключении ААА из реестра.

Если вам понравилась статья, не забудьте подписаться на наши группы в соц. сетях и порекомендовать Прайм лигал друзьям и знакомым.

Читайте также


Юридические услуги онлайн